Seminario Gestión y Planificación de Tesorería - Universidad Rey Juan Carlos / tesoreria.com

Seminario de Tesorería URJC y tesoreria.com 

La Universidad Rey Juan Carlos y tesoreria.com , organizan este seminario para estudiantes y profesionales del área económico financiera.

El Objetivo del seminario es dar conocer las funciones y tareas para el eficaz control, gestión y planificación de la Tesorería, contando con la participación y experiencia de tesoreros de empresa y administración publica. Al finalizar la exposición de casos reales en el mundo profesional, se abrirá una mesa redonda y un turno de preguntas.

• Fecha: Jueves, 14 de abril 2016.
• Horario: 17:00 a 19:00.
• Lugar: Salón de Grados, Edifico Departamental

       Facultad de Ciencias Jurídicas y Sociales. Campus de Vicálvaro

       Universidad Rey Juan Carlos , Paseo Artilleros s/n. 28032-Madrid.

• Recomendado a profesionales del área económico financiera y estudiantes de otras universidades ( reconocimiento académico 0,1 créditos ECTS)
• Inscripción gratuita en tesoreria.com, formulario: Inscripción Seminario Tesorería URJC
• Plazas limitadas.

Programa:

TRANSFERENCIAS EXCEPCIONALES

Cada vez es mas frecuenta que municipios medianos utilicen el Sistema OMF (Transferencia Banco España), que permite situar los fondos en entidades financieras distintas con el mismo día de valoración y por ello aseguran la posición de tesorería y evitan descubiertos.

Las transferencias OMF (Órdenes de Movimientos de Fondos) o transferencias urgente, tienen la peculiaridad de que la transferencia se ingresará en la cuenta indicada el mismo día que se realiza la operación. Otra particularidad de las transferencias OMF, es que se realizan vía el Banco de España, y por eso se las conoce como transferencias vía Banco de España.

PARA LOS GRANDES CLIENTES SUELEN ESTAR EXENTAS DE COMISIONES.

CONCEPTO OMF

CADA VEZ SON MAS FRECUENTES LOS PAGOS DE PRESTAMOS A ENTIDADES FINANCIERAS NO RESIDENTES DE LA QUE NO DISPONEMOS DE CUENTAS OPERATIVAS EN NUESTRO TERRITORIO: SE REALIZAN A TRAVÉS DEL SISTEMA TARGET.

Los pagos entre bancos, se suelen utilizar códigos de identificación bancaria nacionales e internacionales. El de mayor utilización internacional  PARA PAGOS TRANSFRONTERIZOS ES EL  SWIFT MEDIENTE EL SISTEMA TARGET.

SOBRE EL SISTEMA TARGET

El código internacional de identificación bancaria (BIC- Bank Identifier Code), también llamado “código bancario SWIFT”, es el código internacional que identifica de forma única a cada entidad de crédito y/o de sus oficinas.

El código BIC completa la información proporcionada por el Código IBAN (Internacional Bank Account Number).

Al realizar un pago fuera del país es importante notificar el IBAN del beneficiario y el código BIC de la entidad destinataria, ya que agiliza el pago y proporciona mayor seguridad. .

POR EJEMPLO: El código SWIFT o BIC de Popular es POPU ES MM.

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ACERCA DEL CODIGO BIC

CUENTAS RESTRINGIDAS Y PRINCIPIO DE UNIDAD DE CAJA

YA COMENTÁBAMOS EN SU MOMENTO QUE:

La Ley de Hacienda contempla con carácter general el principio de unidad de caja, pero algunas normativas especificas determinan la necesidad de aperturar cuentas restringidas y rompen el principio de unidad de caja.

En estos casos, no se pueden aplicar las  disposiciones de fondos (dinero) a fines distintos para los que se concedieron.

Por todo elllo es conveniente tenerlo en cuenta, ponemos a continuación una noticia,

En esta noticia se observa como el propio Tesorero e Interventor advertían de su ilegalidad" indicándose en el primer caso que la normativa "obligaba a depositar los fondos en una cuenta restringida de pagos para la finalidad de dichas subvenciones". Se advirtió claramente, sostiene el Ministerio Público, "que la disposición de fondos que se ordenaba con cargo a dichas cuentas suponía un uso distinto al descrito en el punto anterior".

El no cumplimiento de estas premisas puede dar lugar a un juicio penal en primera Instancia . No obstante la Audiencia sobreseyó el asunto.

Muchas veces ocurre que se puede confundir crédito ( que puede estar afecto a una actuación) con numerario ( donde opera el Principio de Unidad de Caja, que son cosas distintas.

NOTICIA 1

NOTICIA 2

ELIMINAR LAS CAJAS DE EFECTIVO

Muchos compañeros me preguntan sobre la idoneidad de las Cajas de Efectivo, siempre les contesto que en toda mi experiencia profesional nada más que he visto problemas en ellas y muy pocas ventajas, teniendo a las Entidades Financiera como colaboradoras en la Recaudación que si están especializadas en el servicio de efectivo.

Viene a colación la entrada en el BLOG de Antonio Arias: Los auditores recomiendan eliminar la caja municipal. 

ENLACE BLOG

ME PARECE MUY INTERESANTE SU CONTENIDO.

NOTICIAS RECIENTES JUSTIFICAN AUN MÁS LA MEDIDA DE ELIMINAR LAS CAJAS:

NOTICIA 1

NOTICIA 2

CSB 34 Y 19. CÓDIGO BIC

Ayer entro en vigor el nuevo formato XLM del los CSB 19 y 34 (domiciliaciones y pagos). Una de las novedades es la necesidad de incorporar el CODIGO BIC para cada registro

Desde el 1 de febrero de 2016 en aplicación del Reglamento europeo 260/2012 las empresas y emisores de recibos y transferencias por lotes deberán reemplazar los formatos planos de ficheros por la norma ISO 20022 XML cuando intercambien operaciones con su Entidad Bancaria.

Esto afecta los recibos de domiciliaciones (CSB 19) fundamentalmente de Recaudación y ficheros de pagos por transferencias (CSB 34) para nominas y pagos en firmes por transferencias.

El código SWIFT  (también conocido como código BIC) tiene como objetivo único facilitar el tratamiento automático de pagos y cobros transfronterizos. Su formato es el siguiente: AAAABBCCXXX, donde  AAAA es el código asignado al banco, BB es el país, CC es la ciudad (normalmente de la sede central) y XXX, que no se suele usar, corresponde a la oficina bancaria en cuestión.

NOTICIA SOBRE BIC

Para saber cuál es vuestro código Swift/BIC, tan sólo debéis preguntar a vuestra entidad bancaria o usar alguna de las páginas web donde figura el listado completo, como Ibancalculator  EN LA QUE PODRÁS OBTENER EL CODIGO BIC DE CUALQUIER BANCO  este pdf del Banco de España

OBTENER CODIGO BIC