jueves, 31 de marzo de 2016

CONTINUA EL SUPERÁVIT DE LAS CORPORACIONES LOCALES

Las corporaciones locales cerraron el ejercicio 2015 con un superávit del 0,44% del PIB en términos de Contabilidad Nacional.

Los ayuntamientos han vuelto a registrar superávit por tercer año consecutivo y "han cumplido de sobra" al alcanzar un 0,44% de resultado positivo.

NOTICIA




Se observa la alta desviación del déficit  las Comunidades Autónomas y el problema del déficit de la Seguridad Socail

lunes, 28 de marzo de 2016

CONTINUO DESCENSO DEL ENDEUDAMIENTO LOCAL

En el ejercicio 2015 Las corporaciones locales fueron la única administración que disminuyó su endeudamiento, un 8,33%, hasta 35.147 millones, equivalentes al 3,3% del PIB.





La mayor parte de la deuda total corresponde a la Administración Central, que la aumentó en 2015 un 4,80%, hasta 938.799 millones, equivalentes al 86,8% del PIB.

La deuda del conjunto de las administraciones públicas se situó en el cuarto trimestre de 2015en 1,070 billones de euros, 7.562 millones de euros más que en el trimestre anterior, según datos del Banco de España. Sin embargo, en porcentaje del PIB se situó en el el 99%.


A PESAR DE ELLO  VIGILA A  4.618 municipios por la Ley de Estabilidad Presupuestaria.
Ha enviado el Gobierno cartas a 4.618 Ayuntamientos, donde les pide que detallen las cifras de ejecución de su presupuestos del año pasado y las líneas maestras de las cuentas de 2016.




martes, 8 de marzo de 2016

FACTORING SIN RECURSOS

Me han preguntado alguna vez, que cuando se cede el derecho de cobro de una subvención: ¿ que tipo de "factoring" se debe establecer?



Es una operación que normalmente ofrece BBVA y le denomina: la fórmula del Anticipo de Recursos Domiciliados (A.R.D.), para   cubrir las necesidades concretas de tesorería de las instituciones por un corto plazo de tiempo, a través de la concesión de una ayuda sobre los recursos procedentes del Estado y/o Comunidades Autónomas que la institución tiene domiciliados en BBVA.

Existe, por un lado, el "factoring" con recurso. En él, es la Entidad Local  que contrata el servicio (cedente), la que responde en caso de impagos por parte del deudor. La otra modalidad de factoring es el que se denomina sin recurso’. En este caso,  la Entidad Local  cedente no asume ningún riesgo, y es la entidad financiera la que responderá en caso de insolvencia por parte del deudor.

Al no existir riesgo teórico en el sector público el  "factoring" debe ser sin recursos.

Seminario Gestión y Planificación de Tesorería - Universidad Rey Juan Carlos / tesoreria.com


Seminario de Tesorería URJC y tesoreria.com 




La Universidad Rey Juan Carlos y tesoreria.com , organizan este seminario para estudiantes y profesionales del área económico financiera.

El Objetivo del seminario es dar conocer las funciones y tareas para el eficaz control, gestión y planificación de la Tesorería, contando con la participación y experiencia de tesoreros de empresa y administración publica. Al finalizar la exposición de casos reales en el mundo profesional, se abrirá una mesa redonda y un turno de preguntas.


       Facultad de Ciencias Jurídicas y Sociales. Campus de Vicálvaro
       Universidad Rey Juan Carlos , Paseo Artilleros s/n. 28032-Madrid.

  • Recomendado a profesionales del área económico financiera y estudiantes de otras universidades ( reconocimiento académico 0,1 créditos ECTS)
  • Inscripción gratuita en tesoreria.com, formulario: Inscripción Seminario Tesorería URJC
  • Plazas limitadas.


Programa:


lunes, 7 de marzo de 2016

TRANSFERENCIAS EXCEPCIONALES

Cada vez es mas frecuenta que municipios medianos utilicen el Sistema OMF (Transferencia Banco España), que permite situar los fondos en entidades financieras distintas con el mismo día de valoración y por ello aseguran la posición de tesorería y evitan descubiertos.

Las transferencias OMF (Órdenes de Movimientos de Fondos) o transferencias urgente, tienen la peculiaridad de que la transferencia se ingresará en la cuenta indicada el mismo día que se realiza la operación. Otra particularidad de las transferencias OMF, es que se realizan vía el Banco de España, y por eso se las conoce como transferencias vía Banco de España.

PARA LOS GRANDES CLIENTES SUELEN ESTAR EXENTAS DE COMISIONES.


CADA VEZ SON MAS FRECUENTES LOS PAGOS DE PRESTAMOS A ENTIDADES FINANCIERAS NO RESIDENTES DE LA QUE NO DISPONEMOS DE CUENTAS OPERATIVAS EN NUESTRO TERRITORIO: SE REALIZAN A TRAVÉS DEL SISTEMA TARGET.

Los pagos entre bancos, se suelen utilizar códigos de identificación bancaria nacionales e internacionales. El de mayor utilización internacional  PARA PAGOS TRANSFRONTERIZOS ES EL  SWIFT MEDIENTE EL SISTEMA TARGET.



El código internacional de identificación bancaria (BIC- Bank Identifier Code), también llamado “código bancario SWIFT”, es el código internacional que identifica de forma única a cada entidad de crédito y/o de sus oficinas.
El código BIC completa la información proporcionada por el Código IBAN (Internacional Bank Account Number).
Al realizar un pago fuera del país es importante notificar el IBAN del beneficiario y el código BIC de la entidad destinataria, ya que agiliza el pago y proporciona mayor seguridad. .
POR EJEMPLO: El código SWIFT o BIC de Popular es POPU ES MM.


PRIMERA PONENCIA DE JOSE M. FARFAN PEREZ


TESORERIA: CURSO BASICO DE GESTION DE TESORERIA MUNICIPAL f

Para poder visualizar el vídeo con las dos ponencias es necesario registrarse previamente en este enlace https://attendee.gotowebinar.com/recording/6233403354742469634

(hacer click en este enlace para ver el video)

La Tesorería Municipal en el contexto actual: descripción, objetivos y funciones. Primera ponencia de D. José Manuel Farfán Pérez en el Webinars CURSO BASICO DE GESTION DE TESORERIA MUNICIPAL organizado por la empresa TAyA el 1-4-2014

SEGUNDA PONENCIA DE JOSE M. FARFAN PEREZ


La Planificación de Tesorería y su relación con la Estabilidad Presupuestaria y Sostenibilidad Financiera 

Para poder visualizar el vídeo con la ponencia de José M. Farfán Pérez es necesario registrarse previamente en este enlace en este enlace https://attendee.gotowebinar.com/recording/3190806191221010178

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Ley Orgánica de Control de la Deuda Comercial en el Sector público y Presupuesto de Tesorería

El  "proyecto de ley orgánica de control de la deuda comercial en el sector público" publicado en el Boletín Oficial de las Cortes Generales el día 4, MODIFICA LA LOEPYSF (LEY ESTABILIDAD PRESUPUESTARIA):







DOCUMENTO PROYECTO LEY

Y AFECTA A UNA NUEVA REGULACION DE LOS PRESUPUESTOS DE TESORERIA:

incluye un nuevo apartado 6 en el artículo 13, con la siguiente redacción:
«Las Administraciones Públicas deberán publicar su periodo medio de pago a proveedores y disponer de un plan de tesorería que incluirá, al menos, información relativa a la previsión de pago a proveedores de forma que se garantice el cumplimiento del plazo máximo que fija la normativa sobre morosidad. Las Administraciones Públicas velarán por la adecuación de su ritmo de asunción de compromisos de gasto a la ejecución del plan de tesorería. 

Cuando el período medio de pago de una Administración Pública, de acuerdo con los datos publicados, supere el plazo máximo previsto en la normativa sobre morosidad, la Administración deberá incluir, en la actualización de su plan de tesorería inmediatamente posterior a la mencionada publicación, como parte de dicho plan lo siguiente:

a)El importe de los recursos que va a dedicar mensualmente al pago a proveedores para poder reducir su periodo medio de pago hasta el plazo máximo que fija la normativa sobre morosidad. 

b)El compromiso de adoptar las medidas cuantificadas de reducción de gastos, incrementode ingresos u otras medidas de gestión de cobros y pagos, que le permita generar la tesorería necesaria para la reducción de su periodo medio de pago a proveedores hasta el plazo máximo quefija la normativa sobre morosidad.»

GESTIÓN DE TESORERÍA MUNICIPAL. José Manuel Farfán Pérez

Gestión de tesoreria municipal


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Es necesario para el estudio de la Tesorería Municipal tener algunas nociones de lo que es el Sistema Financiero (su conocimiento es esencial como parte integrante de este), así como los mercados financieros donde las Tesorerías municipales realizan sus funciones de activos y pasivos financieros propio de sus funciones.

La expresión « gestión financiera » hace referencia de forma genérica al “dinero” en sus diversas modalidades. Si a esta primera idea aproximativa se añade la de que es prácticamente el único medio de utilizar los recursos futuros en el presente a través del crédito, se habrán configurado los rasgos fundamentales de esta gestión, al menos desde el punto de vista del responsable financiero de una empresa o entidad pública.


La gestión financiera en un sentido amplio constituye todos los recursos financieros, tanto los provenientes del ciclo de cobro y pagos (tesorería), como los necesarios en el proceso de inversión-financiación (operaciones activas-pasivas). Por ello a la Tesorería Municipal le corresponden todos los recursos financieros, sean fondos valores o créditos de un Municipio. 

En el sector público, esa anticipación de recursos se justifica por el hecho de que no solamente se trata de mejorar el presente sino de preparar el futuro.


  • 4,99 €
  • Disponible en iPad y Mac.
  • Categoría: Finanzas
  • Publicación: 25/11/2013
  • Editorial: JOSE MANUEL FARFÁN PÉREZ
  • Páginas impresas: 138 páginas
  • Idioma: Español
  • Versión: 1.0
  • Requisitos: Para ver este libro, debes tener un iPad con iBooks 3 (o posterior) y iOS 5.1 (o posterior), o un Mac con iBooks 1.0 (o posterior) y OS X 10.9 (o posterior).